Op 10 juni stemde de Eerste Kamer in met de Wet Plan van Aanpak Witwassen, waarmee een verbod op contante betalingen van meer dan 3.000 euro definitief is overgenomen.
Dit bedrag is aanzienlijk lager dan wat de Europese Unie in gedachten heeft. In de zomer van 2027 treedt Europese wetgeving in werking waarmee zakelijke cashbetalingen boven de 10.000 euro worden verboden. Wel geeft deze wetgeving lidstaten de kans om een lager limiet in te voeren, en daar maakt Nederland gebruik van.
Volgens de woordvoerder van het ministerie van Justitie en Veiligheid is dat namelijk noodzakelijk om witwaspraktijken te kunnen signaleren. “Cash speelt een belangrijke rol in de onderwereld. Een cashverbod van 3.000 euro zorgt ervoor dat criminelen niet eenvoudig dure goederen kunnen kopen. Betalingen onder de 10.000 euro brengen nog wel een aanzienlijke witwasrisico’s met zich mee. Zonder een lager limiet blijven die risico’s onder de radar. Met deze stap maken we het criminelen moeilijker om illegaal geld uit te geven en te investeren.”
Buurlanden
Volgens het ministerie biedt het bedrag van 3.000 euro een goede balans tussen het aanpakken van witwasrisico’s en het behoud van toegankelijk betalingsverkeer. “Contant geld wordt in het Nationale Risicobeeld genoemd als een van de grootste risico’s voor witwassen. Met deze grens beperken we dat risico, terwijl we tegelijkertijd aansluiten bij landen om ons heen, zoals België en Frankrijk.”
In België geldt intussen al een cashlimiet van 3.000 euro en in Frankrijk zelfs van 1.000 euro. Duitsland houdt voorlopig nog vast aan een grens van 10.000 euro.
Vanaf wanneer?
Het verbod geldt alleen voor beroeps- of bedrijfsmatige transacties, dus tussen ondernemers en klanten. Privétransacties tussen particulieren, zoals het verkopen van een auto via Marktplaats of aan je buurman, vallen hier niet onder.
Op dit moment is er in Nederland geen maximum voor contante betalingen, ongeacht het bedrag. Wanneer het verbod ingaat en daar dus verandering komt, is nog niet bepaald. Het ministerie laat weten dat dit zo snel mogelijk zal gebeuren.
